Ifis Finance

IFIS Finance IFN – Finanțări specializate pentru mediul de afaceri

IFIS Finance IFN S.A. este o instituție financiară nebancară, parte a grupului italian Banca Ifis, care se concentrează exclusiv pe finanțarea companiilor din România, cu un accent deosebit pe segmentul IMM-urilor. Modelul său de business este de tip "specialty finance", ceea ce înseamnă că nu oferă produse clasice de retail (conturi curente, depozite sau credite de consum pentru persoane fizice), ci soluții de finanțare a capitalului de lucru, în principal prin factoring și managementul creanțelor.

Prezența sa operațională în București și Timișoara, combinată cu autorizarea din partea BNR, îi permite să ofere finanțări flexibile și rapide, adaptate nevoilor specifice ale mediului de afaceri. Toată activitatea este orientată B2B, scopul principal fiind optimizarea fluxurilor de numerar și reducerea riscurilor de neîncasare pentru clienții săi juridici.

Soluții de Factoring: De la Avansuri la Preluarea Riscului

Nucleul ofertei IFIS Finance este factoringul, prezentat în mai multe variante distincte, în funcție de nivelul de risc pe care clientul dorește să îl transfere. Mecanismul de bază, Factoring Pro Solvendo, permite companiilor să obțină un avans de până la 90% din valoarea facturilor cedate, asigurând lichiditate imediată. În acest caz, riscul de neplată al debitorului rămâne la compania care a cedat factura. Spre deosebire de acesta, Factoring Pro Soluto transferă complet riscul de neplată către IFIS Finance, care preia în limita unui plafon contractat insolvența debitorului. Această variantă oferă protecție totală, nu doar finanțare.

Pentru companiile care doresc o soluție definitivă, fără recurs, există produsul Achiziție Titlu Definitiv (ATD). Prin acest mecanism, IFIS Finance cumpără creanțele comerciale, iar plata integrală se face la un termen fix, fără proceduri suplimentare de cesiune. Este, practic, o vânzare finală a facturilor. Toate aceste servicii sunt susținute de o platformă online dedicată, unde clienții pot monitoriza în timp real statusul facturilor cedate și al încasărilor.

Flexibilitatea este o caracteristică importantă, vizibilă prin opțiunile modulare. De exemplu, Factoring fără notificare permite cesionarea facturilor fără a informa debitorul, o soluție utilă pentru menținerea discreției în relațiile comerciale. O altă facilitate esențială pentru exportatori este Anticipare Comercială Multivalută, care oferă avansul direct în moneda facturii (EUR, USD etc.), eliminând complet riscul valutar pentru compania cedentă.

Finanțări Avansate și Managementul Creanțelor

Pe lângă factoringul clasic, IFIS Finance oferă și soluții mai complexe, precum Opiunea Maturity (Reverse Factoring). Aici, inițiativa aparține cumpărătorului mare, care dorește să-și susțină furnizorii. IFIS garantează plata la scadență a facturilor, iar cumpărătorul are chiar posibilitatea de a amâna plata, costul financiar suplimentar fiind asumat de el. Acest mecanism consolidează lanțul de aprovizionare și optimizează capitalul de lucru pentru toți partenerii implicați.

Portofoliul este completat de servicii conexe care acoperă întregul ciclu de viață al unei creanțe. Serviciul de Garanție a Plăii protejează clientul contra întârzierilor de plată prin garantarea integrală a creanței, asumând atât riscul administrativ, cât și pe cel juridic al insolvenței debitorului. Acesta se integrează cu serviciile de credit management, care includ analiza și monitorizarea portofoliului de clienți, dar și recuperarea amiabilă sau judiciară a datoriilor. Pentru nevoi specifice, precum achiziții de echipamente sau extinderea capacității de producție, IFN-ul poate construi finanțări structurate personalizate.

Combinația dintre un avans de până la 90% din valoarea facturilor și posibilitatea transferului total al riscului de neplată face din IFIS Finance un partener specializat, orientat spre rezolvarea problemelor concrete de lichiditate și siguranță financiară ale IMM-urilor.